Préparer sa succession commence souvent par une chose très concrète : permettre à ses proches de savoir ce qui existe, où le trouver et qui contacter.

Le Kit Transmission Sereine PFZ est un dossier PDF à compléter pour organiser les informations importantes de la famille : documents administratifs, interlocuteurs, patrimoine numérique, volontés déjà formalisées et souvenirs que vous souhaitez transmettre.

Il ne remplace ni un testament, ni un notaire, ni les documents officiels. Son rôle est de rendre l’information plus claire et plus facile à retrouver.

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La promesse

Un outil simple, structuré et bienveillant pour transmettre vos volontés, vos documents et votre histoire, sans submerger vos proches

Avec ce kit, vous mettez en place un cadre clair et sécurisé pour :

• Libérer vos proches d’un poids immense : en cas d’imprévu, ils sauront exactement quoi faire, qui appeler et où trouver chaque document

• Protéger votre héritage numérique et matériel : codes d’accès, mots de passe, contrats, comptes en ligne… rien n’est oublié

• Transmettre vos valeurs et votre histoire : au-delà des chiffres, ce kit vous permet de consigner vos souhaits, vos anecdotes et vos messages personnels pour vos enfants et petits-enfants

• Aborder cette démarche de façon douce et guidée, sans être submergé·e par l’émotion ou la complexité administrative

Objectif : que vos proches puissent se concentrer sur l’essentiel (le deuil, la famille, les souvenirs) au lieu de passer des semaines à chercher des papiers et des codes.

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Préparer sa succession : quels documents et informations rassembler ?

Lors du règlement d’une succession, différents documents peuvent être nécessaires selon la situation : livret de famille, testament éventuel, informations bancaires, assurances, titres de propriété, dettes, contrats ou documents fiscaux. Service-Public fournit d’ailleurs une liste indicative des éléments que le notaire peut demander.

Le Kit Transmission Sereine ne remplace pas ce dossier juridique. Il sert à créer une carte permettant à vos proches de savoir où se trouvent les informations utiles.

Pour en savoir plus sur la charge mentale, lire « pourquoi déléguer ne suffit pas »

Votre carte de transmission familiale

Un document unique permettant de répertorier les informations importantes sans prétendre remplacer les documents juridiques, médicaux ou patrimoniaux officiels.

Organiser sa vie numérique sans exposer ses mots de passe

Le kit permet de noter :

• quels comptes importants existent ;
• quel service les héberge ;
• ce que vous souhaitez qu’ils deviennent ;
• l’existence éventuelle d’un contact légataire ;
• où se trouve votre gestionnaire de mots de passe ou votre dispositif sécurisé ;
• à qui vos proches doivent s’adresser.

Ne recopiez pas vos mots de passe, codes PIN, codes de récupération ou secrets bancaires directement dans un document non sécurisé.

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5 repères pour préparer sa transmission

1. Documents & patrimoine

Recenser les principaux documents et indiquer où ils sont conservés :

• banques et assurances ;
• contrats ;
• biens ;
• emprunts ;
• documents fiscaux ;
• notaire ou conseiller éventuel.

2. Vie numérique

Lister :

• comptes numériques importants ;
• clouds et photos ;
• abonnements ;
• réseaux sociaux ;
• services à clôturer ou conserver ;
• emplacement du dispositif sécurisé donnant accès aux identifiants.

3. Santé & volontés déjà formalisées

Indiquez où sont conservés vos documents officiels et les personnes qui en ont connaissance.

Par exemple :

• directives anticipées ;
• personne de confiance ;
• documents concernant les volontés funéraires ;
• coordonnées médicales utiles.

Les directives anticipées sont un document spécifique exprimant les souhaits sur les soins de fin de vie ; Service-Public fournit d’ailleurs un modèle officiel, le Kit PFZ ne remplace pas ce document.

4. Transmission de cœur

• objets de famille ;
• histoire d’un objet ;
• souvenirs ;
• lettres ;
• anecdotes ;
• messages aux enfants et petits-enfants.

5. Carte de localisation

Pour indiquer : ce qui existe → où c’est rangé → qui sait que cela existe

Par exemple : Testament → chez le notaire → coordonnées indiquées

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Pourquoi ce kit si un notaire s’occupe déjà de la succession ?

Le notaire traite les aspects juridiques de la succession. Mais vos proches doivent encore savoir quels documents existent, quelles banques ou assurances contacter, où sont rangées certaines informations et quels comptes numériques vous utilisez.

Le Kit Transmission Sereine sert à préparer cette information et à la rendre trouvable. Il ne remplace pas l’intervention d’un professionnel du droit.

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Transmettre l’information plutôt que laisser les autres la reconstruire

Une grande partie de la charge administrative vient d’informations détenues par une seule personne :

« Quelle banque ? »
« Où est le contrat ? »
« Quel notaire ? »
« Où sont les photos ? »

Le Kit Transmission Sereine transforme cette mémoire individuelle en repères transmissibles et localisables.

Pour en savoir plus, lire l’article « pourquoi les mères pensent-elles à tout?« 

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Ce que le kit cherche à rendre plus simple

Avant
Documents dispersés
→ Après
Une carte indique où les trouver.

Avant
Comptes numériques inconnus
→ Après
Ils sont recensés.

Avant
Une seule personne connaît les interlocuteurs
→ Après
Les contacts sont identifiés.

Avant
Les souvenirs et souhaits restent oraux
→ Après
Certains peuvent être consignés.

Avant
Les proches doivent reconstruire l’information
→ Après
Une partie du travail a été préparée.

Un document conçu pour être complété progressivement

Les informations sont réparties par catégories afin que vous puissiez avancer une section après l’autre plutôt que de devoir tout traiter en une seule fois.

Si vous cherchez des systèmes pour votre aîné qui part dans son appartement, voyez le kit première installation

FAQ

Comment préparer sa succession ?

Une première étape consiste à identifier son patrimoine, ses documents, ses interlocuteurs et les dispositions déjà prises. Pour les décisions juridiques — testament, donation, organisation de la transmission — un notaire peut vérifier les solutions adaptées à votre situation.

Quels documents rassembler pour préparer une succession ?

Selon la situation, il peut notamment être utile d’identifier les documents d’état civil, contrats, comptes bancaires, assurances, prêts, documents fiscaux, titres de propriété, testament éventuel et donations antérieures. La liste exacte dépend de la situation.

Faut-il mettre ses mots de passe dans le Kit Transmission Sereine ?

Non. Le kit doit plutôt permettre d’indiquer où se trouve votre dispositif sécurisé d’accès et quelles personnes ou procédures doivent être utilisées. Évitez de recopier des mots de passe ou codes sensibles dans un PDF ordinaire.

Le Kit Transmission Sereine remplace-t-il un testament ou un notaire ?

Non. C’est un outil d’organisation familiale. Un testament est soumis à des règles précises et les décisions ayant un effet juridique ou fiscal doivent être traitées avec les professionnels et documents appropriés.

Que deviennent mes comptes numériques après mon décès ?

Il est possible en France de donner des directives sur la conservation, l’effacement ou la communication de ses données après son décès. Certains services permettent aussi de désigner un contact légataire ou de paramétrer le devenir du compte.